EFA – European Financial Advisor

Student bude po absolvování modulu vybaven znalostmi a kompetencemi pro řízení osobních financí. Získané kompetence z tohoto modulu jsou využitelné pro osobní rozvoj a na pozicích pracovníků finančních institucí v oblasti osobního poradenství. Modul se zabývá vlivem preferencí, životním cyklem osobních financí, podstatou finančního plánování a jeho rolí v řízení osobních a rodinných financí. Modul je taktéž zaměřen na detailní vysvětlení oblasti půjček, spoření a investice, ale i na riziko a zajištění proti němu.

Cílem modulu je představit podobu daňového systému a naučit základní techniky daňové správy. Studiem tohoto modulu studenti získají komplexní přehled o problematice daní v Evropské unii a schopnost samostatného řešení konkrétních daňových situací. Studenti získají přehled o předmětu daně, základu daně, náležitostech spojených s prokazováním vykázaných daňových povinností. Modul poskytuje komplexní přehled daňové problematiky v EU, poukazuje na postupy hledání a využívání daňového systému s cílem snížení daně – tzv. optimalizace daní.

Cílem je poskytnout uchazečům kritické znalosti o procesu kapitálového rozpočtování, aby mohli přijímat informovaná, odůvodněná a udržitelná rozhodnutí o kapitálových investicích. Na konci tohoto modulu budete schopni prokázat kritické porozumění procesu hodnocení dlouhodobých investic, identifikovat, vypočítat a aplikovat relevantní peněžní toky a náklady na kapitál v rámci investice, kriticky porozumět dopadům zdanění, inflace a provozního kapitálu na investiční plánování a na peněžní toky používané při hodnocení kapitálových investic a identifikovat a aplikovat příslušná opatření týkající se rizika a nejistoty při hodnocení investic.

Cílem tohoto modulu je umožnit uchazečům pochopit a ocenit základní principy ekonomické teorie a investic, roli médií a hlavních institucí na trhu a jejich fungování. Bude představena úloha odhadce a přístupy a metody oceňování, aby uchazeči pochopili hlavní účely a základy hodnoty používané v oceňovací profesi. Uchazeči se rovněž naučí konstruovat a aplikovat oceňovací a finanční vzorce v kontextu oceňování a odhadu nemovitostí.

Investiční analýza a řízení portfolia je rostoucím oborem v oblasti financí. Cílem tohoto modulu je lépe porozumět různým pojmům/principům souvisejícím s investiční analýzou a řízením portfolia. Jedná se o základní modul zaměřený na investice a rizika. Seznamuje studenty se základními principy investiční analýzy a teorií a technikami řízení portfolia a pokrývá hlavní otázky, které v současné době zajímají investory. Studijní plán zahrnuje následující témata: Globální investiční prostředí, teorie a praxe portfolia, cenné papíry s pevným výnosem, analýza cenných papírů, analýza derivátových cenných papírů a trh s derivátovými cennými papíry, hodnocení správy aktiv, aplikované řízení portfolia.

Modul je zaměřen na studium základů finančních trhů a finančních nástrojů, na rysy utváření moderních finančních trhů, na praktickou aplikaci finančních nástrojů, na typy finančních institucí a jejich role a funkce na finančních trzích. Znalosti, dovednosti a kompetence získané v průběhu studia tohoto modulu budou užitečné pro odborníky v oblasti financí a bankovnictví a směnárenství při řešení různých problémů administrativního, analytického, výzkumného, zúčtovacího a ekonomického charakteru. Rovněž budou tyto znalosti užitečné pro finanční koncepce a aplikaci analytických nástrojů při vypracovávání finančních strategií.

Modul seznamuje studenty se širokým spektrem informací z oblasti pojišťovnictví. Vedle znalostí pojistné teorie a pojistného práva získají absolventi informace o pojistných produktech se modul zabývá postupy potřebné při poskytování celého spektra pojišťovacích služeb a aktivit zprostředkovatelů v pojišťovnictví. Kromě historie pojišťovnictví se modul dále zabývá taktéž principy a fungováním životního a neživotního pojištění a dalšími produkty.

Modul se věnuje problematice, jak se co nejlépe připravit na stáří, abychom po nástupu do penze nestrádali a jak se zabezpečit na stáří. Modul je zaměřen na spořící a investiční produkty, které mohou zajistit optimální výši příjmu v důchodovém věku. Dále se modul zabývá plánováním, zahrnuje taktéž vytyčení cílů a odhadování příjmu v důchodu. Detailně se modul věnuje oblasti vytváření finančních rezerv, které je úzce spojeno s finančním plánováním.

Cílem modulu je seznámit studenty s odbornou terminologií v oblasti bankovních produktů a finančních služeb, s centrálním a komerčním bankovnictvím a s principy fungování obchodních bank, jakož i se strukturou bankovního trhu. Modul detailně rozebírá druhy bank, jejich provoz a založení, dále se detailně zabývá jednotlivými bankovními produkty a bankovními operacemi. V modulu je dbán důraz taktéž na mezinárodní bankovní operace, zdrojovou strukturu a další specifické aspekty bankovního sektoru.

Cílem modulu je, aby studenti získali nejenom vědomosti, znalosti a dovednosti z finančních trhů a práva kapitálových trhů, ale i konkrétní poznatky a informace z finanční činnosti na kapitálovém trhu a z burzovní praxe. Modul studenty učí identifikovat a analyzovat situace a problémy regulovaného finančního trhu, hlavně v oblasti burzovnictví. Studenti se naučí analyzovat a prezentovat organizační, ekonomické, ale i právní argumenty v oblasti regulovaných finančních trhů. Absolvováním modulu získá student detailní znalost nejen základních otázek týkajících se cenných papírů a zaknihovaných cenných papírů, ale také zvláštností smluv, jejichž modulem jsou cenné papíry a zaknihované cenné papíry, pravidel pro vedení evidence zaknihovaných cenných papírů či specifik právní úpravy jednotlivých druhů cenných papírů.